Notre métier
Spécialistes du patrimoine, nous vous proposons les stratégies d’investissement ou les produits les mieux adaptés. Nous vous offrons un service à haute valeur ajoutée permettant l’optimisation de leur votre patrimoine. Ne dépendant d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance, nous avons la liberté de vous proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates. Notre métier est normé, des autorités de tutelle encadrent notre profession. Nos activités sont plurielles et multi régulées :
Nous disposons des compétences et agréments nécessaires pour délivrer un conseil patrimonial avisé et complet dont la CJA (Compétence Juridique Appropriée).
Conseil en investissements financiers (CIF)
Courtage
en assurance
Agent
immobilier
Intermédiation en opération de banque et en services
de paiement (IOBSP)
Prévoyance
Une approche 360° du conseil en gestion de patrimoine
Vous écouter, analyser, structurer, vous accompagner.
Notre approche : comprendre en priorité votre organisation, vos enjeux, vos moyens, vos objectifs à court, moyen et long terme. Analyser votre situation familiale, vos investissements et votre fiscalité pour optimiser et pérenniser votre patrimoine sur le long terme.
Votre patrimoine
Privé
Votre famille
Organisation familiale, aménagement régime matrimonial, du PACS,
succession et transmission
Votre patrimoine
Organisation matrimoniale/Mode d'acquisition, biens immobiliers, placements financiers, société,
audit, niveau de vie.
Fiscalité
Impôts sur les revenus (IR), impôt sur la fortune immobilière (IFI), droits de succession
Objectifs
Capitalisation, revenus complémentaires, protection du conjoint, défiscalisation, transmission, retraite.
Notre statut d'indépendant
Tout savoir sur
notre méthode
et notre vision !
Notre intervention est basée sur une approche transversale qui reprend toutes vos interrogations que ce soit sur le plan civil, financier, immobilier et fiscal.
La construction d’un patrimoine se réalise dans la durée. Des arbitrages sont inéluctables en fonction de votre évolution personnelle et professionnelle ainsi que de la conjoncture économique. Notre métier s’inscrit sur le long terme pour vous accompagner de façon pérenne.
Bilan patrimonial personnalisé
Etude Régime Matrimonial / PACS
Qualification des donations antérieures
Nature des revenus
Mode d'acquisition et titres de propirété
Origine des financements
Fiscalité
Audit juridique et financier des contrats d'assurance vie
Gestion civile des contrats d'assurance vie
Arbitrages au sein du patrimoine
Détermination des objectifs et critères personnels
Stratégie patrimoniale
Aménagement Régime matrimonial, & PACS, Optimisation successorale, protection du
conjoint et de la famille.
Stratégie fiscale
Gestion des dispositifs du Code Civil, Code Général des Impôts et Code des assurances
adaptés à votre situation
Stratégie d'investissement
Nous sélectionnons les solutions d’investissement adaptées à vos critères
Finance :
Analyse financière, conseil en allocation d’actifs, sélection des zones géographiques, des maisons de gestion et gérants obligataires et actions
Immobilier :
Immobilier de défiscalisation
Acquisition en démembrement,
Immobilier de rendement
Location meublée
Notre collaboration
Étape 1
Présentation de nos activités
Découverte et Connaissance de votre situation
Qualification de vos objectifs et de vos critères d’investissement
Prise en compte de votre sensibilité ESG & ISR
Déroulement des obligations réglementaires
Notre approche : comprendre en priorité votre organisation, vos enjeux, vos moyens, vos objectifs à court, moyen et long terme. Analyser votre situation familiale, vos investissements et votre fiscalité pour optimiser et pérenniser votre patrimoine sur le long terme.
Étape 2
Présentation de notre intervention en fonction des
prestations demandées
Signature de la lettre de mission
Étude du Bilan patrimonial, prise en compte des éventuels ajustements, des préconisations
Validation de la stratégie
Thèmes spécifiques éventuels à approfondir
Étape 3
Étape 4
Mise en place des préconisations
Respect des normes européennes du devoir de conseil
Mise en place de l’accompagnement :
Suivi des préconisations
Mises à jour
Actualités, veille règlementaire et jurisprudence
Synthèse de vos actifs
Déclarations fiscales
Thèmes à approfondir
Nouvelles missions…
Étape 5
Notre équipe
GUILLAUME BORNE
Associé
Conseil en patrimoine
Certificat de conseiller en gestion de patrimoine
Ancien sportif professionnel
THIBAULT FISCHER
Associé
Conseil en patrimoine
Coach patrimonial
Diplôme Universitaire de Gestion de Patrimoine
Indépendant en gestion de patrimoine depuis 30 ans
ALEXANDRA FISCHER
Associée
Conseil en patrimoine
Diplôme expert en gestion
de patrimoine
JEAN-PIERRE CARFANTAN
Consultant
Conseil en patrimoine
Conseil auprès d'institutionnels
Diplôme Universitaire de Gestion de Patrimoine
Indépendant en Gestion de Patrimoine depuis 30 ans
SERVANE PINEL
Collaboratrice
Back office
30 ans de suivi et relation clientèle
Agréments et autorités de tutelles
